LinkedIn a lancé sa nouvelle fonctionnalité d’approbation il y a plusieurs semaines et beaucoup d’entre nous essaient encore de déterminer si nous aimons cette fonctionnalité ou non. Les discussions ne manquent pas sur l’utilité de la fonctionnalité et l’agacement de ces e-mails que nous recevons tous les jours et qui nous fournissent uniquement le prénom d’une personne qui nous a approuvés, en espérant que nous rendrons la pareille. Laissant de côté pour un instant les ramifications générales de cette fonctionnalité, je souhaite me concentrer sur les effets que cette fonctionnalité peut avoir sur les utilisateurs de LinkedIn dans les secteurs réglementés, comme les conseillers financiers.
Faisons un pas de géant ici et supposons que votre entreprise est suffisamment avant-gardiste pour vous avoir permis de participer à LinkedIn en premier lieu. Il est probable que vous soyez l’un des nombreux à être soumis aux réglementations de la SEC et de la FINRA exigeant que vos activités soient surveillées et interdisant les témoignages. Cela étant, vous devez prendre des mesures immédiates pour désactiver cette fonctionnalité afin de ne pas perdre un temps précieux chaque jour à gérer les mentions faites par des personnes bien intentionnées dans l’espoir de stimuler votre ego tout en donnant des ajustements à votre responsable de la conformité.
Avant d’aller trop loin dans ce sujet, rappelez-vous que nous parlons d’approbations, pas de recommandations LinkedIn. Si vous êtes un conseiller financier, il vous est également interdit de faire apparaître des recommandations sur votre profil LinkedIn. Pour être clair, pour le reste d’entre nous, ces recommandations nous aident à établir la confiance et la crédibilité. Ils nous aident à prouver que nous sommes qui nous disons que nous sommes et que nous sommes « l’expert » que nous prétendons être. En tant que conseiller financier, vous n’êtes pas autorisé à profiter de cette fonctionnalité de LinkedIn.
Avenants et conseillers financiers
LinkedIn a dépensé beaucoup de temps et d’argent pour que les conseillers financiers soient actifs sur le réseau. Ils apprécient clairement la communauté des conseillers financiers. Je me demande s’ils ont suffisamment réfléchi aux ramifications que cette fonctionnalité a sur les utilisateurs de LinkedIn qui sont réglementés par la SEC et la FINRA.
Au moins avec une recommandation, vous devez l’approuver avant qu’elle n’apparaisse sur votre profil. Avec les recommandations, tout ce que vous avez à faire est d’avoir la section Compétences et expertise sur votre profil et toute connexion que vous avez peut vous recommander et cela apparaît immédiatement sur votre profil. La seule fois où vous êtes impliqué dans un processus d’approbation, c’est si votre connexion souhaite ajouter une nouvelle compétence à votre profil.
« Les performances passées ne sont pas une indication des rendements futurs. » Avez-vous déjà entendu cette phrase auparavant ? Depuis 1940, le gouvernement fédéral tente de protéger les clients sans méfiance des conseillers financiers qui pourraient vouloir partager leurs expériences passées afin de gagner de nouveaux clients. C’est pourquoi les recommandations et les approbations sont interdites par la plupart des entreprises.
Pensez-y cependant. Techniquement, une approbation d’une connexion qui n’est pas un client pour une compétence qui n’est pas liée à votre capacité à investir des fonds n’est une violation d’aucune réglementation. Le problème ne devrait se poser que lorsqu’un client approuve une compétence directement liée à votre capacité à investir des fonds ou à donner des conseils en investissement. Mais je m’égare.
Malheureusement, les courtiers-concessionnaires et les RIA sont responsables de la surveillance des profils LinkedIn, il est donc plus facile pour les grandes entreprises d’interdire simplement l’utilisation de toute sorte de recommandation ou d’approbation sur le profil LinkedIn, qu’elle provienne d’un client ou non.
La rubrique Compétences & Expertises
Je suppose que de nombreuses grandes entreprises l’ont déjà fait ou le feront très bientôt ; interdire l’utilisation de cette section sur les profils LinkedIn. Bien que je pense que c’est une honte pour de nombreuses raisons, dont la moindre est que cela affectera votre capacité à apparaître dans les résultats de recherche, je pense que c’est une réalité.
Comme je le vois, vous avez au moins deux options :
- Supprimez entièrement la section Compétences et expertise de votre profil. Allez dans votre profil et supprimez chacune des compétences que vous avez répertoriées et la section disparaîtra.
- Conservez la section Compétences et expertise dans votre profil et surveillez-la attentivement en supprimant les recommandations dès qu’elles apparaissent.
Voici une idée : incluez une phrase dans votre résumé disant aux gens que la SEC et la FINRA vous interdisent d’afficher des recommandations et des recommandations sur votre profil LinkedIn et choisissez le numéro 2 même si cela prend un peu plus de temps. Si vous choisissez le numéro 2, pour supprimer une mention, cliquez sur « Modifier le profil » et accédez à votre section Compétences et mentions. Vous y verrez les personnes qui vous ont approuvé. Cliquez sur la flèche à côté de la compétence et une fenêtre s’ouvrira avec tous ceux qui vous ont approuvé. À côté de leur nom se trouve un bouton indiquant « Masquer l’approbation ». Vous pouvez cliquer sur ce bouton et la mention disparaîtra. Veuillez comprendre que cette action est irréversible.
Évidemment, vous devrez décider ce qui est le mieux pour vous et votre entreprise en consultation avec votre responsable de la conformité. Personnellement, je pense que si vous êtes un courtier réputé ou un RIA, vous devriez être autorisé à avoir à la fois des recommandations et des approbations et les gens devraient savoir ce que vos anciens clients pensent de vous. Malheureusement, je ne fais pas les règles. Heureusement, je connais les règles et je peux vous aider à les respecter.
