Les conseillers financiers sur LinkedIn doivent s’assurer que leurs messages sont conformes aux réglementations fédérales. La plupart d’entre nous peuvent passer leur journée sans réfléchir aux messages que nous recevons et envoyons sur LinkedIn. Nous envoyons des vœux d’anniversaire, félicitons les autres pour leur récente promotion et partageons le contenu que nous avons créé et le contenu que nous avons organisé. Ajouté à ce mélange de messages, nous envoyons parfois quelque chose d’un peu plus orienté vers la vente. Peut-être avons-nous trouvé un prospect dans un groupe LinkedIn et nous voulons lui parler de notre produit ou des services que nous proposons. Pas de soucis, c’est à ça que sert LinkedIn, non ?
Eh bien, « Oui », c’est à cela que sert LinkedIn, si vous êtes un homme d’affaires moyen utilisant LinkedIn de manière stratégique pour développer votre entreprise. Cependant, les conseillers financiers sur LinkedIn doivent s’assurer que chaque communication envoyée est conforme à la réglementation fédérale.
Il est difficile de suivre les plates-formes en constante évolution
La conformité sur Internet d’aujourd’hui peut être difficile car presque chaque semaine, un réseau numérique change quelque chose. Il peut s’agir d’une politique de confidentialité ou des conditions d’utilisation d’un réseau. Ou, il peut s’agir d’une caractéristique qui disparaît ou qui naît. Vous vous souvenez de l’époque où LinkedIn a introduit les recommandations et les approbations ? Rappelez-vous quand vous pouviez vous connecter à un autre membre de LinkedIn parce que vous étiez dans le même groupe. Les choses changent rapidement et souvent en ligne, forçant la Securities and Exchange Commission (SEC) à reconnaître les difficultés à suivre la technologie alors que l’utilisation des médias sociaux dans le secteur des services financiers augmente à un rythme rapide.
En réponse à ces changements, la SEC met constamment à jour, modifie et promulgue de nouvelles règles. Un exemple : la règle 204-2(a)(7) de la SEC exige des conseillers financiers qu’ils conservent des registres de toutes les communications entre eux et leurs clients. En mai, la SEC a proposé une modification de la Règle 204-2 qui « obligerait les conseillers à conserver des enregistrements du calcul des informations sur les performances qui sont distribuées à toute personne. Actuellement, les conseillers sont tenus de conserver les informations sur les performances qui sont distribuées à 10 ou plus de personnes. Les modifications proposées exigeraient également des conseillers qu’ils maintiennent des communications relatives au rendement ou au taux de rendement des comptes et des recommandations sur les valeurs mobilières. »
Ce changement dans la Règle 204-2 affecte certainement les conseillers financiers sur LinkedIn. Une mise à jour sur LinkedIn effectuée par un conseiller avec plus de 10 connexions relèverait de ce changement de règle. Ainsi, les conseillers financiers seraient avisés de demander conseil à leur responsable de la conformité pour déterminer si l’entreprise a une politique concernant les messages sur LinkedIn. Les conseillers financiers seraient également avisés de bien comprendre les outils que leur entreprise utilise pour maintenir les communications entre les conseillers et les autres via des plateformes sociales comme LinkedIn. Et, il serait sage d’utiliser l’un des nombreux outils basés sur le cloud développés uniquement à cette fin.
Conformité des communications électroniques
De nombreux produits existent sur le marché actuel pour aider les conseillers financiers à se conformer aux réglementations fédérales. Trois des fournisseurs les plus connus sont : Smarsh, Actiance et Hearsay Social.
LinkedIn a travaillé dur pour faciliter la participation des conseillers financiers à son réseau. En 2014, ils ont déployé leur programme de partenaires de conformité et ces trois fournisseurs font partie du groupe qui participe aujourd’hui au programme. Les membres du programme doivent fournir un outil qui maintient les communications d’une manière jugée conforme aux réglementations de la SEC et de la FINA.
Si votre entreprise utilise l’un de ces outils « conformes », les conseillers financiers sur LinkedIn peuvent rester tranquilles. Non seulement ces outils conservent et archivent les messages entre vous et vos clients, mais ils conservent et archivent également les mises à jour LinkedIn, les vidéos et le contenu que vous publiez sur le réseau.
Nos clients ont trouvé que LinkedIn est un outil incroyablement puissant pour communiquer avec les prospects, les clients et les sources de référence possibles.
Les conseillers financiers qui prennent leurs obligations au sérieux, sont en phase avec leurs responsables de la conformité, connaissent bien les réglementations SEC et FINRA et utilisent LinkedIn à son plein potentiel.
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